اصول مدیریت ریسک چیست؟ (نحوه کاربرد آن در بازار سرمایه)

اساسا، ورود به هر کاری بدون توجه به اصولی که برای آن تعریف شده است، یک ریسک به شمار می رود. همه ما بنا به دلایل غریزی از ریسک کردن وحشت داشته و به همین دلیل در اغلب مواقع به سراغ کارهایی که می دانیم موقعیت ما را به خطر می اندازند، نخواهیم رفت. اگر ما مدیریت ریسک را یاد بگیریم هیچگاه به عواقب ریسک های احمقانه، دچار نخواهیم شد. موضوعی که ما در این مقاله پیرامون آن صحبت خواهیم کرد، اصول مدیریت ریسک در بازار سرمایه است. امیدواریم با نکاتی که در این متن فرا خواهید گرفت، خطرات حضور در این بازار پرچالش را به حداقل رسانده و سود مناسبی کسب کنید.

مدیریت ریسک چیست؟

یکی از مهم ترین اصول بازار سرمایه و سرمایه گذاری، اصول مدیریت ریسک است. مهم نیست که سرمایه شما چقدر است؛ مهم این است که شما برای حفظ بقای سرمایه تان در بازار بورس و یا دیگر بازارهای مالی دنیا، باید مدیریت ریسک بازار سرمایه را بدانید و در جای مناسب از آن استفاده کنید. مدیریت ریسک، شامل چندین اصول است که در ادامه آنها را به صورت واضح و شفاف برای شما توضیح خواهیم داد.

اصول مدیریت ریسک چیست؟

برخی از مهم ترین اصول مدیریت ریسک بازار سرمایه به شرح زیر است:

برنامه ریزی مناسب

یکی از اصول مدیریت ریسک، برنامه ریزی مناسب و داشتن یک برنامه جایگزین برای آن است. موضوعی که در مورد آن هیچ شک و شبهه ای وجود ندارد این است که در هر فعالیتی ریسک وجود دارد و نمی توان آن را حذف کرد، اما باید بتوان به آن نظارت کرده و آن را مدیریت کرد. به همین دلیل توصیه می شود در موقع سرمایه گذاری در بازار بورس و یا دیگر بازارهای مالی دنیا کلیه احتمالات، در نظر گرفته شده و برای کلیه معاملات، برنامه ای مدون داشت. از وقتی که در یک بازار سرمایه گذاری حضور پیدا می کنید، سعی کنید برای خود یک برنامه منظم و واضح داشته باشید. در ادامه، یک برنامه جایگزین نیز برای برنامه قبلی طرح ریزی کنید تا در مواقع نیاز دچار استیصال و ناامیدی و از اینکه چه کاری باید انجام دهید، نشوید.

افزایش انعطاف پذیری

از دیگر اصول مدیریت ریسک، افزایش انعطاف پذیری است. اصل انعطاف پذیری به شما می گوید، همواره از شرایط بازار و موقعیت های معاملاتی که در آن هستید، ارزیابی درستی داشته باشید و با کمک اطلاعاتی که در اختیار دارید تصمیمات منطقی بگیرید. یکی از خصوصیات بازارهای سرمایه، نامشخص بودن آینده آنهاست. این خصوصیت، تصمیم گیری را به کار بسیار سختی تبدیل می کند و در این مواقع اگر یک معامله گر انعطاف پذیری لازم را نداشته باشد، خود را در موقعیت هایی بدون راه حل گرفتار می کند و در نهایت با گرفتن تصمیمات نابجا، خود را دچار ضررهای مالی می کند. اگر یک معامله گر منعطف باشد، حتی اگر در بدترین شرایط هم قرار گیرد، باز هم واکنش درستی نشان داده و می تواند جلوی ضررهای بزرگ را بگیرد. پس در یک جمله می توان این گونه بیان کرد، معامله گرانی در بازار بورس موفق می شوند که انعطاف پذیری را به معامله هایی که انجام می دهند، تزریق کنند.

تعیین آستانه تحمل

از دیگر اصول مدیریت ریسک، مشخص کردن آستانه تحمل است. وقتی یک معامله گر قصد دارد معامله ای را انجام دهد، علاوه بر آنکه در مورد میزان سود حاصله فکر می کند، بلکه باید میزان ضرر را نیز مشخص کند. در هر معامله به همان اندازه که درصد و شانس موفق شدن وجود دارد، به همان اندازه نیز باید فکر کرد که شاید معامله در ضرر بسته شود. در این شرایط، فردی که از اصول مدیریت ریسک بازار سرمایه باخبر است، سعی می کند با دودوتا چهارتایی که می کند، میزان ضرر خود را مشخص کرده و ارزیابی کند که آیا می تواند این میزان شکست مالی را تحمل کند یا خیر. با این استراتژی، هم می توان از احساسات معامله گر حراست کرد و هم جلوی ضررهای مالی سنگین را گرفت.

توجه کمتر به نتایج

یکی از مسائل و مشکلاتی که همه ما با آن دست به گریبان هستیم این است که کیفیت یک کار را با توجه به نتایجی که رقم زده می سنجیم؛ اگر یک کار، نتیجه خوبی داشته باشد، پس آن کار خوب بوده و اگر نتیجه خوبی به همراه نداشته باشد، آن کار، کار خوبی نبوده است. متاسفانه این رفتار و واکنش را در بازار سرمایه نیز می توان مشاهده کرد؛ اگر معامله انجام شده، سود قابل توجهی داشته باشد، آن معامله، معامله خوبی بوده و اگر سود کمی داشته باشد، آن معامله، معامله خوبی نبوده است. باید توجه داشته باشید که قسمتی از نتیجه ای که یک معامله رقم می زند، به ما و تصمیمات ما بستگی دارد، برخی مواقع عوامل دیگری نیز دخالت دارند که کاملا از دستان ما خارج هستند و ما نمی توانیم بر روی آنها کنترلی داشته باشیم.

معامله گران بزرگ، همیشه توصیه می کنند زمان ورود به یک معامله، تصور کنید که قرار است یک معامله ضررده انجام دهید. در این شرایط می بایست آستانه ضرر را مشخص کرده و با خود بگویید که آیا می توانم این آستانه را تحمل کنم یا خیر. این ترفند، ترفند خوبی برای جلوگیری از تالمات و ناراحتی های روحی است.

جمع بندی

ما در این متن به بحث و بررسی اصول مدیریت ریسک پرداختیم و سعی کردیم برخی از مهم ترین اصولی که در مورد مدیریت ریسک بازار سرمایه وجود دارد را عنوان کنیم. به کار بردن این اصول، می تواند باعث موفقیت افراد، افزایش میزان سودآوری آنها در بازار سرمایه و همین طور، مانع از رخ دادن ضررها و شکست های مالی شود. البته ذکر این نکته لازم است، این اصول را قبل از انجام معاملات باید فرا بگیرید؛ حین انجام معامله و روزهای بعد از آن، اصلا موقعیت و شرایط خوبی برای آموزش و یادگیری اصول مدیریت ریسک نیست. توصیه می کنیم، جهت فراگیری این نکات، در دوره های آموزشی، از جمله دوره بورس نیک اندیشان شرکت کنید. در این دوره نکاتی جامع و کامل پیرامون اصول مدیریت ریسک در بازارهای مالی به شما آموزش داده خواهد شد.

برای ثبت نام در دوره آموزش بورس نیک اندیشان بر روی دکمه ثبت نام زیر کلیک کنید👇